ハイブリッド積立

ハイブリッド積立の仕組み

「ハイブリッド積立」は、厚生会の「すまいる積立預金」と日本生命保険相互会社の「ハッピーライフ年金」（拠出型企業年金保険）をバランスよく積み立てる制度で、さまざまな支出に備えるための「貯蓄」と退職後のゆとりある生活設計をサポートする「年金」を自助努力で準備することができる制度です。

• 「ハイブリッド積立」は、学校厚生会の「すまいる積立預金」と日本生命保険相互会社の「ハッピーライフ年金」（拠出型企業年金）を同時にご案内するもので、2つの商品はそれぞれ独立しており、相互に連携しません。
• 「すまいる積立預金（貯蓄年金型）」の預金金利は、すまいる積立預金（5年もの）の金利に、0.025％上乗せした金利を適用します。なお、変動金利・半年複利のため、金融情勢により変更します。

※ハッピーライフ年金は退職まで2年間（24か月）の予定加入期間が必要です。

ハイブリッド積立の特徴

• 貯蓄と年金をバランスよく準備できます。
• 退職後の受取方法にあわせて、3つのプランから選択できます。
• 一時金持込み制度を活用できます。
• 「ハッピーライフ年金」は税制上の優遇が受けられます！（一般の生命保険料控除の対象です）
  ※更新日現在の税制に基づくものであり、今後税務の取扱いが変わる場合があります。
• 人生の三大支出（退職後の生活資金・住宅資金・教育資金）への備えができます。

　→年金積立部分の一部払い出しができるので、住宅資金や教育資金として利用できます！

 ハイブリッド積立の一時金持込について

現在、積み立て中の「ハッピーライフ年金」へ一時金持込し、年金積立金（退職後の年金受取額）を増やすことができます。

（PDF：769KB）

 

一時金持込とは

毎年2月と8月に「ハッピーライフ年金」へ一時払（一部入金）の手続きをすることで、積立終了後の年金受取額を充実させる制度です。

• 次のような場合にもご利用できます

厚生会預金が限度額（3,000万円）に近づいてきた場合に、積立預金から一時金持込（振替）をし、年金積立金（退職後の年金受取額）を増額する預け入れ先としてご利用できます。

持込手順

手順	方法	期限
１．申込み	ハイブリッド積立一時金持込み申込みフォーム」　 または　電話にて一時金持込みをする旨を申し出、必要書類を取り寄せる。	6月20日（金）
２．持込み	厚生会積立預金から振替えする場合 積立預金一部払戻依頼書（様式10号）を提出 ※信用ネットサービスからは手続きできません。	7月4日（金）
	厚生会指定口座へ振込みする場合 指定の振込先に電信扱いで振り込む（振込手数料は振込人負担）	7月11日（金）

 

年金部分への入金日＝8月1日（金）

  手続きかんたんシステムでの「ハッピーライフ年金」積立予定残高の表示について

「手続きかんたんシステム」へログイン＞「保険契約明細」＞「加入中の保険内容はこちら」から確認できます。残高照会には、「手続きかんたんシステム」の利用手続きが必要です。

　　　→　手続きかんたんシステムについては　こちら

 

• 残高基準年月…残高の基準年月を表示しています　
• 積立予定残高…残高基準年月の掛金払込み後の積立残高を表示しています
• 掛金累計…残高基準年月の掛金払込み後の掛金払込累計額（制度運営費を含みます）を表示しています

※2021年度から「積立金のお知らせ」は廃止となっています。

取扱保険会社

日本生命保険相互会社

概要

ハイブリッド積立概要・Q&A（PDF：3,873KB）

ハッピーライフ年金部分：ご加入要領（PDF：1,514KB）

上記は「厚生会ハイブリッド積立」の概要をご案内するものです。実際の申込みに際しては、パンフレット及び重要事項説明書（契約概要・注意喚起情報等）をご覧の上ご加入の手続きをしていただく必要があります。